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2019年09月10日 22:02   来源:經濟日報-中國經濟網   
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  近期,不少金融消費者接到各家銀行通過電話或短信發布的通知,要求其對銀行留存的身份信息存在不完整、不真實、有誤等情況的,應及時持本人有效證件,通過銀行營業網點或手機銀行更新和完善身份基本信息。

  例如:9月2日,中國銀行在官方網站上發布《關于開展個人客戶身份基本信息核實和完善的公告》,公告稱,中行開展個人客戶身份基本信息核實和完善工作,身份基本信息包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號碼和有效期限。

  8月2日,中信银行发布《关于核实完善个人客户身份基本信息的公告》 ,公告称,客户需配合事项包括:(一)如您在我行留存的个人客户信息有缺失、错误、无效或已经发生变化的,请持本人有效身份证件原件,至我行任意营业网点办理补充及更新;(二)如您的常住地址或者工作单位地址、职业、证件有效期已经发生变更,您可通过登录我行手机银行后依次进入“我的->设置->个人信息设置”栏进行更新(仅限登记的证件类型为居民身份证的个人客户);(三)如您未在我行留存手机号或留存的手机号已不再使用,您可持本人有效身份证原件至我行任意营业网点办理手机号补充或更新,或通过注册手机银行补充手机号;(四)如您持中国护照开户,请提供定居国外的证明;(五)持军官证、士兵证、武警军官证、武警士兵证开户的客户,如已领取居民身份证,请更新有效证件为居民身份证。如您尚未领取居民身份证,应提供军人和武装警察身份证,同时出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的材料;(六)如您持户口簿开户,且已年满16周岁,请尽快至我行任意营业网点更新有效证件为居民身份证。

  不少人以爲這只是銀行單方面完善客戶信息,其實對個人來說,也有利于後續更好地接受銀行的金融服務,保障賬戶正常使用和安全。如果不辦理的話,會怎樣呢?經濟日報報記者了解到,如果不及時完善基本信息,銀行將終止個人賬戶辦理業務。

  比如中行公告就顯示“自2019年9月2日起,如果您的身份基本信息存在不完整、不真實或有效身份證件過期等情況,我行將中止客戶名下個人賬戶辦理業務”。而早在今年2月,工商銀行也發布通告稱“4月1日起對在我行留存的身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務”。

  銀行方面稱,2000年4月1日《個人存款賬戶實名制規定》實施之前,個人客戶在銀行可以非實名開戶,這部分數據平移的過程中,雖經核實但仍有一些賬戶非實名;還有對公賬戶開戶時涉及的個人信息,當時作爲批量處理的非必須輸入項導致信息不全等。此外,根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條等相關規定,“金融機構不得爲身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得爲客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。”同時也是爲了加強個人客戶身份識別,防範電信網絡新型違法犯罪,保證客戶的資金安全。

  所以,收到银行通知短信的金融消费者,记得要及时去银行完善信息啊。(經濟日報-中國經濟網记者 彭江)

(責任編輯:馮虎)

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2019-09-10 22:02 来源:經濟日報-中國經濟網
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